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杏彩平台圆桌论坛一实录:互联网金融企业内

  和讯互联网金融消息 为了引导互联网金融行业朝着更为健康和规范的方向发展,积极履行企业社会责任,新华网于2016年9月19日在京举办“2016第三届互联网金融企业社会责任峰会”。峰会旨在凝聚互金行业力量,搭建政、产、学、研、用的合作交流平台,促进行业健康发展,更好地服务于国民经济建设。会议上,与会嘉宾进行了主题为“互联网金融企业内部合规化建设”的圆桌论坛。

  董新义:这个环节的主题是“互联网金融企业内部合规化建设”,第三届互联网金融企业社会责任峰会上,刚才领导和专家都谈到了互联网金融企业的社会责任问题和其他企业的社会责任问题,同时谈到了很多互联网金融要拥抱监管,要合规发展,我们想进一步的从企业家、专业人士身上听一下关于在合规方面的意见。

  2015年7月18号《互联网金融发展指导意见》出台了,今年8月24号网络借贷监管规则也正是面世,在我身边很多互联网金融企业的朋友们,有的很欢欣,有的愁眉苦脸。这个过程当中,刚才有专家说到,只有合规化的经营会笑到最后,因为金融行业如果不合规化、合法化,任其野蛮生长,最后危害的不仅仅是消费者,也可能危害着整个行业,甚至对整个国家的经济有很大的影响,因此企业合规化建设应该作为企业经营过程中最重要的使命,要作为最重要的日常管理工作来做。请六位嘉宾谈一谈企业的合规化建设和社会责任有什么关系,用一句话来表达一下。

  个人认为,一个企业的合规化建设是社会企业责任中非常重要的一部分,因为一个企业要有正的外部性,连合规都谈不上,何德何能谈正的外部性呢?

  感谢给我这样一个机会能够在这个会议上阐述我对合规的理解。我对一个企业合规化的运作有谈六个字“不想、不敢、不能”。不想是什么?不想是我们有合理的薪酬体系让员工不想去犯错;不敢是我们有外部严格的监管政策,有内部严密的风控体系,让他不敢;不能是说我们有严密的作业流程,让每个人,每个部门成为整个作业流程的节点管控所有人。

  作为一家企业我们面临的风险源自两方面:一是行业风险,或者说是外部风险;二是内部风险,我把它归置于人,行业的风险和外部风险不是一家企业能掌控,能左右的,但是作为企业来讲,能做到的是,能掌控的是企业内部的人和作业。我想,作为一个企业,或者经济环境中的微循环或者一个节点,企业把人管好,我对社会责任、对整个行业的责任就能起到应起的作用。

  企业是社会的细胞,如果每个企业把自己的工作做好的话,相信这个社会就会非常美好。杏彩平台感谢!

  企业的合规经营是企业可持续发展的基础和生命线,企业能够持续良好的发展,能够为用户创造价值,为更多的人提供就业机会,这是社会责任的体现。

  合规经营应该是金融企业的底线之一,不但要有合规化建设,合规又是必须要履行的义务,合规是企业践行社会责任的一种表现,也是社会责任当中重要的组成部分。

  金融企业不同于一般企业,互联网金融企业的社会责任是好好的活下去,就已经完成一大部分的社会责任了,如果他活不下去会影响到千家万户老百姓603883股吧)的正常生活,因此我们说金融行业是一个高度监管的行业,合规对金融行业来说是底线,而且是最重要的底线,它们两者之间的关系是坚守了底线才有可能完成最基本的社会责任。

  合规就是互联网金融企业,乃至整个金融企业当中的底线,是一个重要的社会责任。大家可以看到,无论是综合性互联网金融平台,还是P2P平台,还是会计师,都认为合规是社会责任当中应该占据非常重要的地位。接下来针对每位提一个问题,请你们回答一下。

  8月24号网贷监管办法出台了,办法当中有一条是网贷企业每年有定期的年度审计,这是一个很好的商业契机,不知道能给会计师事务所带来多少商业机会,首先要恭喜你们。现在律所的生意也很多,也要归结于网贷的这个监管办法。请问从会计师的角度,怎么解读这个《办法》对企业年度审计方面的要求?

  这个问题问的非常应景应时,回答这个问题之前先跟大家分享一个有意思的故事。在文件出台之前就有很多互联网金融企业,特别是网贷公司想请我们做审计,去年碰到一家公司,我们跟这家公司接触了以后,我的基本上判断是没法给他做审计,因为我认为他做的不是网贷业务,杏彩平台圆桌论坛一实录:互联网金融企业内部合规化建设他就是一个网络银行。后来他很着急,甚至打电话给我们说,你们想一想,能不能什么事都不用做,就给我出一份报告,你要多少钱?我听了以后说,就凭这句话,我就一分钱也不要,但是我也不做。这是一个真实的故事,不是一个笑话,从监管机构来讲,很看重会计师的专业性,要求做审计。

  我从两方面解读一下:一是会计师不是万能的,会计师做年度审计有一定的规范,我们也是受高度监管的行。

 

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